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江苏快3哪个平台正规 时间:2020年06月03日 18:00:15

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实现对重要风险点的全覆盖。聚焦案件风险隐患,覆盖主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为,重点开展了“四个专项行动”,即信贷业务真实性、核算业务合规性、关键岗位有效轮换、个人客户信息保密;强化“两项措施”,即强化从业人员监督履职、强化人员管理和队伍建设。结合支行实际,持续推进巩固“双无”专项行动,认真分解落实各项工作任务。对部分重点领域持续进行风险排查,组织市场营销部、个金部、营业室、道东支行制定排查方案开展个人住房贷款业务、票据业务、代理代销业务、表外业务风险排查,强化问题整改。针对上级行及监管部门各类检查通报问题,组织各专业条线深入分析问题原因,研究制定改进措施,落实责任人逐项落实整改。同时,依据相关标准对业务运营风险事件涉及的现场管理人员、经办人员、核查人员进行责任追究。近年来,该行内控管理及运营工作质量一直在市行位于前列,两个网点运营分级为B级,连续三年被分行授予“内控先进单位”称号,连年两年内控评价为一级。

抓好问题整改。结合监管部门和上级行关注的重要风险点以及支行需要重点治理的业务种类和环节,新年度对照上年度内控评价发现的问题和短板,逐一分析内部控制相对薄弱的领域、事项和环节,对形成问题的制度流程、业务办理、日常管理及监督检查等缺陷,采取针对性措施进行整改和完善,结合自助设备、现金管理等关键领域暴露出的问题,建立起负面问题清单,并将整改情况纳入网点内控管理和营业经理绩效考核并严肃问责。针对各项专项检查和日常排查中发现的问题,明确整改时间,并不定期组织全面排查和抽查,检查问题是否已切实整改到位,是否存在改了又犯、屡查屡犯的情况。2019年以来,已对发现的16个业务运营及案防隐患中存在的各类问题全面落实了整改,并对标对表,严防屡查屡犯,确保整改到位。

全力提升风险排查质效。按季开展员工异常行为排查工作,通过内部了解,开展个人自查、员工间交叉互查、日常观察、综合分析、谈话了解等;以家访、外围排查等方式,了解员工是否参与民间借贷和违法违纪情况。2019年以来,已对全辖38名员工进行了5次排查,重点排查参与飞单、违规担保、非法集资、民间融资、民间借贷、充当资金掮客、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为。排查是否存在信用卡恶意透支和套现,个贷是否逾期和参与非法放贷、金融诈骗、参与其他非法金融等活动。加强员工8小时内外行为管理,关注员工账户与客户账户间是否存在异常资金往来,员工账户是否存在频繁、大额的资金往来,员工账户是否存在与本人收入明显不符的资金往来。

抓好学习教育。组织全辖各专业条线38人开展“锤炼‘内’功,同心战‘疫’”学习活动,在防控疫情特殊时期,通过网络学习、发送学习课件至邮箱、利用e办公学习平台自学等灵活多样的学习形式,开展最新监管政策、重点规章制度学习,练内功、提技能,强信心、鼓士气,并通过参加内控知识网络测试,来检验学习效果,参加测试人员均以100分满分通过。为了加大合规培训力度,由行领导和各部室经理、网点负责人授课,讲解各项管理制度,通过带头学,带头讲,带头执行,做到了关口前移,达到了共同提高的目的。

创新合规管理方法。该行创新并推行“两抓、三管、五查”合规管理工作法,“两抓”即抓好合规经理培训、抓好一线员工合规教育培训;“三管”即实施整改问责管理、开展重点监督和重点帮扶管理、循环追踪整改管理;江苏快3哪个平台正规“五查”即流程检查法、追踪检查法、对照检查法、突出重点专项检查法、特殊时段定期检查法,在支行内部形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。同时,采取日常检查、现场抽查等方式,认真查找各个环节漏洞,规范操作流程,在全辖营造出依法合规氛围,以促进支行案防工作整体水平的提升。

扎紧篱笆墙合规送春风抓好主题活动。近年来,该行先后开展了行长合规授课,信贷分管行长讲案例制度,并组织员工开展了“锤炼‘内’功,践行合规”专题研讨、“以案为鉴”合规学习讨论、“信贷业务风险及客户经理职业道德培养”合规学习讨论、“爱岗敬业明纪守规”青年座谈会等活动,通过员工主题演讲、专题分析,讲制度、说合规,结合警示教育案例分析,研讨什么地方易出现风险,存在着什么风险,如何避免风险等,总结、整理出需要进一步加强管理的控制环节,督促大家加强合规理论学习,准确掌握合规红线;组织全员学习内控合规制度和典型案件通报,编辑下发“风险提示”,做到内控案防意识持续培养、稳步提升,真正做到入脑入心、指导实践,促使管理层和员工对制度、纪律心存敬畏;通过深入开展“每周剖析一则案例、讲好一堂合规课、开展一次履职检查、举办一次岗位技能练兵、办好一块宣传展板、打造一批合规联系点”“六个一”活动,引导全辖员工知敬畏、存戒惧、守底线,培养员工遵规守纪、不触红线的习惯养成江苏快3人工预测

2017年,吴桥支行被评为市行“内控先进单位”,支行营业室被评为市行“先进集体”。2018年,支行被评为省行反洗钱先进集体,市行“内控先进单位”;支行市场部被评为市行“内控先进集体”。2019年,支行被评为省行合规正向激励先进集体,市行“先进单位”和“内控先进单位”。2019末,该行实现拨备前利润2413万元,同比增长26.18%江苏快3哪个平台正规;实现净利润1806万元,同比增长25.94%;实现中间业务收入1130万元,同比增长23.5%,当地同业排名第一位;存款日均较年初增加1.23亿元,完成计划的121.32%,时点较年初增加2.48亿元,完成计划的174.51%,日均增量、时点增量同业排名首位;不良贷款余额持续控制为零。今年截至1季度末,该行各项储蓄存款日均余额11.8亿元,较年初增加2亿元,县域同业占比44.57%,位列首位,

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筑牢防险堤换得水常清始终坚持从严治行。该行明晰岗位职责,建立岗位责任图谱,一把手总负责,班子成员按内控工作分工各司其责,各部、室、网点负责人负管理责任,各岗位人员对本岗位负直接责任的责任机制,形成层层落实,人人有责的内控管理案防体系。每年年初层层签订《党风廉政建设责任书》《内控管理与案件防范目标责任书》和《安全防范和综合治理责任书》三个责任书。在制度建设方面,不断完善内控案防工作管理细则,规范了案防会议的召开形式和制度要求,修订下发了《安全保卫工作应急预案》《内控管理事件应急预案》等一系列重大事件的应急预案,认真贯彻落实上级行内控案防工作要求和监管部门相关监管要求,积极适应“强监管、严监管”主基调,确保各项业务开展符合监管要求和制度规定。

九层之台始于垒土该行积极构建“以文化兴行为愿景,以先进制度为依托,以提高创新力和竞争力为目标,着力打造特征鲜明、依法合规、符合经营发展战略”的现代合规文化,保障了该行连续多年无案件,无重大风险事件,实现了合规与发展“两手抓江苏快3大小如何计算,两手硬”的工作目标。

近年来,工行河北省沧州市吴桥支行立足本行内控案防工作实际,紧紧围绕内控工作目标和机制,大力提升内控合规履职能力,通过强管理夯基础,严治行增效能,江苏快3哪个平台正规有效地防范和化解风险隐患,提升了全辖内控管理工作水平,持续营造了依法合规的良好经营环境,实现了无重大差错事故、无案件的“双无”工作目标。

原标题:定规立矩增效能

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